Uw belastingteruggave is het geldbedrag dat u kunt verwachten te ontvangen van de Internal Revenue Service (IRS) of de belastingdienst van uw staat nadat u uw aangifte heeft ingediend. Er vindt een teruggave plaats wanneer het bedrag aan belastingen dat u vooraf heeft betaald, samen met de heffingskortingen waarvoor u in aanmerking komt, uw belastingschuld overschrijdt.
Hoe u uw belastingteruggave voor 2016 kunt bepalen
Het proces voor het schatten van het bedrag van uw federale en staatsbelastingteruggaven is vergelijkbaar.
Stap 1: Bereken uw inkomen
Om te beginnen moet u documentatie verzamelen over uw belastbare inkomen voor het jaar. Dit omvat salaris, commissies, bonussen enzovoort uit uw baan, geld dat u ontvangt uit het verhuren van onroerend goed, winst uit beleggingen, gokwinsten, werkloosheidsuitkeringen enzovoort. Kinderbijslag, werknemersvergoedingen, geschenken, inkomsten uit studiebeurzen en sociale uitkeringen zijn niet belastbaar en hoeven niet in dit totaal te worden opgenomen. Het is belangrijk om uw inkomsten voor het hele jaar op te nemen, omdat uw belastingschuld en -teruggaven worden berekend over een periode van twaalf maanden.
Stap 2: Specificatie of standaardaftrek?
Veel voorkomende gespecificeerde aftrekposten omvatten uitgaven zoals onroerendgoedbelasting, medische kosten, hypotheekrente en rente op studieleningen. U kunt ervoor kiezen om uw gespecificeerde aftrekposten te claimen of om de standaardaftrek te claimen, die als volgt is voor federale belastingaangiften in 2016:
- $6.300 voor alleenstaanden en gehuwden die afzonderlijk belastingbetalers indienen
- $12.650 voor gehuwde gezamenlijke aanvraag
- $9.300 voor gezinshoofden
Als uw gespecificeerde aftrekposten minder bedragen dan de standaardaftrek, moet u de standaardaftrek nemen. Houd er rekening mee dat voor sommige gespecificeerde inhoudingen een aangepast bruto-inkomensminimum (AGI) van 2% geldt. Dat betekent dat u eerst de inhoudingen waarvoor de bodem niet geldt, aftrekt van uw belastbaar inkomen en vervolgens 2% berekent van het inkomen dat overblijft van de aftrekposten waarvoor de bodem geldt.
Wat er overblijft na het aftrekken van de 2% AGI, kunt u optellen bij de andere inhoudingen om uw totale gespecificeerde inhoudingen te verkrijgen. Als dat allemaal te ingewikkeld klinkt, kan de AGI-calculator van CNN een deel van de wiskunde voor je doen.
Stap 3: Bepaal uw belastingplicht
Neem uw totale inkomen uit stap één en trek uw standaard aftrekbedrag af of de som van de gespecificeerde aftrekposten die u in stap 2 hebt berekend. Vergelijk het resultaat met de hieronder vermelde federale belastingschijven voor 2016, zodat u schat uw belastingschuld.
Enkel
| Belastbaar inkomen | Belastingtarief en aansprakelijkheid |
| $0 tot $9, 275 | 10% |
| $9, 276 tot $37, 650 | $927,50 plus 15% van het bedrag boven $9, 275 |
| $37, 651 tot $91, 150 | $5, 183,75 plus 25% van het bedrag boven $37, 650 |
| $91, 151 tot $190, 150 | $18, 558,75 plus 28% van het bedrag boven $91, 150 |
| $190, 151 tot $413, 350 | $46, 278,75 plus 33% van het bedrag boven $190, 150 |
| $413, 351 tot $415, 050 | $119, 934,75 plus 35% van het bedrag boven $413, 350 |
| $415, 051 of meer | $120, 529,75 plus 39,6% van het bedrag boven $415, 050 |
Getrouwd gezamenlijk indienen
| Belastbaar inkomen | Belastingtarief en aansprakelijkheid |
| $0 tot $18, 550 | 10% |
| $18, 551 tot $75, 300 | $1.855,00 plus 15% van het bedrag boven $18.550 |
| $75, 301 tot $151, 900 | $10, 367,50 plus 25% van het bedrag boven $75, 300 |
| $151, 901 tot $231, 450 | $29.517,50 plus 28% van het bedrag boven $151.900 |
| $231, 451 tot $413, 350 | $51.791,50 plus 33% van het bedrag boven $231.450 |
| $413, 351 tot $466, 950 | $111, 818,50 plus 35% van het bedrag boven $413, 350 |
| $466, 951 of meer | $130, 575,50 plus 39,6% van het bedrag boven $466, 950 |
Getrouwd afzonderlijk indienen
| Belastbaar inkomen | Belastingtarief en aansprakelijkheid |
|
$0 tot $9, 275 |
10% |
| $9, 276 tot $37, 650 | $927,50 plus 15% van het bedrag boven $9, 275 |
| $37, 651 tot $75, 950 | $5, 183,75 plus 25% van het bedrag boven $37, 650 |
| $75, 951 tot $115, 725 | $14, 758,75 plus 28% van het bedrag boven $75, 950 |
| $115, 726 tot $206, 675 | $25, 895,75 plus 33% van het bedrag boven $115, 725 |
| $206, 676 tot $233, 475 | $55, 909,25 plus 35% van het bedrag boven $205, 675 |
| $233, 476 of meer | $65, 289,25 plus 39,6% van het bedrag boven $232, 475 |
Hoofd van het huishouden
| Belastbaar inkomen | Belastingtarief en aansprakelijkheid |
| $0 tot $13, 250 | 10% |
| $13, 251 tot $50, 400 | $1.325,00 plus 15% van het bedrag boven $13.250 |
| $50, 401 tot $130, 150 | $6, 897,50 plus 25% van het bedrag boven $50, 400 |
| $130, 151 tot $210, 800 | $26, 835,50 plus 28% van het bedrag boven $130, 150 |
| $210, 801 tot $413, 350 | $49, 417,50 plus 33% van het bedrag boven $210, 800 |
| $413.351 tot $441.000 | $116, 259,00 plus 35% van het bedrag boven $413, 350 |
| $441.001 of meer | $125.936,50 plus 39,6% van het bedrag boven $441.000 |
Federale belastingschijven veranderen gewoonlijk van jaar tot jaar, dus neem jaarlijks contact op met de IRS voordat u uw aansprakelijkheid berekent.
Uw staats- en federale belastingschijven kunnen verschillen, en niet alle staten heffen inkomstenbelasting. De Federatie van Belastingadministrateurs biedt een lijst van staatsbelastingautoriteiten, alfabetisch gerangschikt. Bezoek de site van uw staat om de belastingschijven voor de staat te achterhalen.
Stap 4: Belastingkortingen aftrekken
Tel vervolgens de waarde op van alle credits waarvoor u in aanmerking komt. Belastingkortingen zijn waardevoller dan aftrekposten, omdat u de aftrekposten van uw belastingschuld aftrekt, terwijl u aftrekposten van uw inkomen aftrekt voordat u uw belastingplicht berekent. Trek uw heffingskortingen af van de belastingschuld die u in stap 3 heeft berekend.
Stap 5: Bereken de belastinginhouding
Om het totale bedrag aan ingehouden belastingen te bepalen, heeft u een loonstrookje en eventuele andere documenten nodig waaruit blijkt hoeveel u tot nu toe aan belastingen heeft betaald. Vermenigvuldig dit bedrag indien nodig om het hele jaar te dekken.
Als uw werkgever bijvoorbeeld $ 200 heeft ingehouden op uw laatste salaris voor belastingen, en uw salaris was voor een periode van twee weken, dan is uw totale inhoudingsbedrag voor een periode van één maand $ 400. Daarom zou u over een periode van twaalf maanden ongeveer $ 4.800 aan belastingen ($ 400 x 12) hebben betaald.
Stap 6: Bereken het bedrag van uw terugbetaling
Trek de totale ingehouden belastingen die u in stap 5 heeft bepaald af van uw belastingschuld na aftrek zoals berekend in stap 4. Als het resultaat een negatief getal is, is dat bedrag het bedrag dat u te veel aan belastingen heeft betaald en dat u naar verwachting zult hebben terugbetaald jij.
Handige bronnen
Verschillende bedrijven bieden gratis belastingteruggaveprogramma's aan. U moet uw indieningsstatus, leeftijd en eventueel aantal gezinsleden opgeven. U wordt ook gevraagd om de soorten en bedragen van de inkomsten, aftrekposten en kredieten aan te geven waarvoor u aanspraak kunt maken. Het programma genereert vervolgens het geschatte bedrag van uw belastingteruggave.
Federale belastingteruggaveprogramma's
Online programma's die worden gebruikt om schattingen van federale belastingteruggaven te genereren, zijn onder meer:
- 1040.com Federal Tax Refund Estimator - Deze gratis restitutiecalculator met algemene aftrekposten en tegoeden.
- TurboTax TaxCaster - Deze calculator toont een lopende schatting van uw verwachte terugbetaling (of belastingaanslag) terwijl u de stappen doorloopt.
- H&R Block Free Tax Refund Estimator - U kunt uw resultaten op deze calculator opslaan en later terugkomen om het af te ronden.
Programma's voor schatter van staatsbelastingteruggave
Programma's waarmee u het bedrag van uw staatsbelastingteruggave kunt bepalen, zijn onder meer:
- Uw geldpagina Staatsrestitutiecalculator - een zeer eenvoudige rekenmachine, maar bevat opties voor elke staat die inkomstenbelasting heft.
- Free Tax USA - iets leuker dan de vorige rekenmachine, maar je moet een (gratis) account aanmaken om deze te gebruiken.
Vertrouwen op uw schattingen
Uw schatting vertelt u of u uw belastingverplichtingen te veel beta alt. Financieel expert Suze Orman stelt dat belastingbetalers nooit geld terug mogen krijgen, omdat dit aangeeft dat ze meer geld hebben betaald dan ze verschuldigd waren. "In werkelijkheid vertegenwoordigt een belastingteruggave een renteloze lening die een belastingbetaler aan de overheid verstrekt", voegt Investopedia toe.
Gebruik uw schatting om te peilen hoeveel belasting u beta alt en hoeveel u werkelijk verschuldigd bent. Als u verwacht een extreem grote terugbetaling te ontvangen, kunt u overwegen het aantal vrijstellingen dat u claimt op uw formulier W-4 aan te passen.
