Levende vertrouwensformulieren kunnen u helpen bij het uitvoeren van een testament of een herroepbaar levend vertrouwen. Met deze documenten kunt u niet alleen bepalen wie uw nalatenschap ontvangt bij uw overlijden, maar het geeft uw gezin ook gemoedsrust wetende dat zij uw laatste wensen uitvoeren.
Hoe u deze formulieren gebruikt
De onderstaande sjablonen kunnen u helpen bij het maken van een testament of een herroepbare levende trust. Deze sjablonen zijn ontworpen voor eenvoudige, duidelijke landgoederen. U kunt ze aanpassen om te benoemen wie uw materiële, persoonlijke eigendommen en het residu (al het andere) zal ontvangen. Vul gewoon de juiste informatie in en druk deze af om te ondertekenen voor een notaris.
- Om een formulier te downloaden, klikt u eenvoudig op de afbeelding van het gewenste formulier. Er wordt een venster geopend waarin u het formulier op uw computer kunt opslaan. Vervolgens kunt u het opgeslagen document vanaf uw computer openen en indien nodig wijzigen.
- Als je hulp nodig hebt bij het downloaden van de printables, bekijk dan deze handige tips.
- Als u een herroepbare levende trust aanmaakt, moet u ook het sjabloon Laatste Wil en Testament invullen en de naam van de trust als afnemer opnemen in de Residuary-clausule in uw testament.
Herroepbaar Levend Vertrouwen Voorbeeld
Een herroepbaar levend vertrouwen is een document dat is aangemaakt tijdens de levensduur van de schenker (de persoon die het vertrouwen schept, ook wel de vertrouwenspersoon genoemd). De concessiegever treedt op als trustee van de trust en behoudt tijdens zijn leven de volledige controle over de activa van de trust. Bij het overlijden van de concessiegever worden de resterende activa van de trust verdeeld in overeenstemming met de voorwaarden van de trust, net zoals ze onder een laatste testament vallen.
Voordelen van een levend vertrouwen
Een levend trust is een aantrekkelijke optie voor mensen met substantiële bezittingen, of voor degenen die willen dat de details van hun nalatenschap privé blijven. In tegenstelling tot een testament zijn herroepbare trusts niet onderworpen aan een erfrecht bij het overlijden van de concessieverlener, dus het trustdocument wordt niet openbaar gemaakt. Bovendien betekent het ontbreken van een erfrecht dat uw nalatenschap met minder kosten te maken krijgt, namelijk advocaatkosten, die verband houden met het beheer van een nalatenschap.
Een ander voordeel van een levende trust is dat u hiermee kunt selecteren wie de trust zal beheren, en dus uw financiën zal beheren, voor het geval u arbeidsongeschikt raakt en uw financiële zaken niet kunt regelen. Als u geen documenten heeft en u wordt arbeidsongeschikt, zal de rechtbank iemand moeten benoemen die uw zaken regelt. Er bestaat altijd een kans dat de persoon die naar voren treedt om benoemd te worden, niet de persoon is die u zelf zou hebben gekozen.
Nadelen van een levend vertrouwen
Het grootste nadeel van een levende trust is dat u moet onthouden dat u al uw bezittingen aan de trust moet overdragen. Dit betekent het uitvoeren van akten om het eigendom van uw huis en ander onroerend goed aan de trust over te dragen, het veranderen van titels in voertuigen, het veranderen van de eigenaar van alle cheques, spaarrekeningen en andere beleggingsrekeningen, en het toewijzen van alle persoonlijke eigendommen aan de trust. Als u bij uw overlijden activa op uw naam bezit, bestaat de kans dat uw trustee uw nalatenschap moet onderzoeken om deze activa aan de trust over te dragen.
Dit betekent dat, ook al heeft u een trust opgericht, u nog steeds een testament moet opstellen voor het geval u vergeet eigendommen aan de trust over te dragen. Dit testament, bekend als een 'overstorttestament', laat eenvoudigweg alle bezittingen aan uw vertrouwen over.
Houd er rekening mee dat het plaatsen van activa in een herroepbare trust niet de noodzaak wegneemt om federale en staatsbelastingen te betalen. Het vermijdt eenvoudigweg de noodzaak van een nalatenschap.
Laatste testament
Een testament is een juridisch document waarin wordt beschreven hoe de erflater (de persoon die het testament heeft uitgevoerd) wil dat haar bezittingen bij overlijden worden verdeeld. U kunt ook een persoonlijke vertegenwoordiger of executeur-testamentair selecteren die de administratie van uw nalatenschap afhandelt. Als u zonder testament overlijdt, bepa alt de staatswet wie uw bezittingen ontvangt, en in welke verhoudingen.
Uw testament moet door u worden ondertekend, in het bijzijn van ten minste twee getuigen, en notarieel worden bekrachtigd. Als u niet tekent in het bijzijn van getuigen, of als u het testament niet notarieel bekrachtigd krijgt, kan het voor uw persoonlijke vertegenwoordiger mogelijk nog steeds mogelijk zijn om het in de nalatenschap te laten opnemen. Maar het zal kostbare gerechtelijke procedures vergen, en er is geen garantie dat de rechtbank dit zal toegeven - wat betekent dat uw nalatenschap zal worden verdeeld in overeenstemming met de staatswet.
Voordelen van een testament
Voor de meeste mensen is een testament een relatief eenvoudig document. Als de nalatenschap eenvoudig is - alle bezittingen aan uw echtgeno(o)t(e) of partner, gevolgd door uw kinderen (of een soortgelijke kleine groep begunstigden), rechtstreeks en niet in trust - is het onwaarschijnlijk dat de nalatenschap moeilijk of duur zal zijn.
Het is ook niet nodig om van eigenaar te veranderen, zoals wel het geval is als u een levend vertrouwen creëert. Dit betekent dat er geen extra kosten verbonden zijn aan het uitvoeren van een testament, aangezien u geen akten en andere eigendomsdocumenten hoeft op te stellen en in te dienen.
Nadelen van een testament
Eenmaal toegelaten tot de erfrechtverklaring wordt een testament een openbaar document. Dit betekent dat iedereen die bereid is naar het plaatselijke gerechtsgebouw te gaan, uw erfrecht kan opvragen en kan zien aan wie u uw nalatenschap heeft nagelaten (of niet heeft nagelaten) en hoeveel geld u had.
Het is ook veel gemakkelijker om een testament te betwisten dan een trust. De persoonlijke vertegenwoordiger moet de nabestaanden van de overledene (meestal de echtgeno(o)t(e) en kinderen) ervan op de hoogte stellen dat de nalatenschap ter erfrecht wordt toegelaten, en wie de begunstigden zijn. Dit is geen probleem als uw echtgeno(o)t(e) of kinderen uw nalatenschap gaan erven.
Als uw echtgeno(o)t(e) of kinderen uw nalatenschap niet zullen erven, kan een kennisgeving aan de nabestaanden een probleem zijn, omdat de kennisgeving ook de namen van de begunstigden bevat. Uw zoon is misschien niet blij om te zien dat u uw hele nalatenschap aan een goed doel heeft nagelaten en kan proberen dit aan te vechten. De trustee van een levende trust is daarentegen niet verplicht om de nabestaanden van de overledene informatie te verstrekken over de verdeling van de activa van de trust.
Een advocaat voor vermogensplanning inschakelen
Noch het Laatste Testament, noch de Revocable Living Trust-sjablonen creëren extra trusts voor minderjarigen die mogelijk een erfenis ontvangen. Hoewel het document de persoonlijke vertegenwoordiger of trustee de bevoegdheid geeft om een trust op te richten waarin de erfenis van de minderjarige wordt bewaard, moet u, als u wilt dat de erfenis van uw kind in trust wordt gehouden, advies inwinnen bij een ervaren vermogensplanningsadvocaat die u kan helpen bij het opstellen van de trust. om aan uw behoeften te voldoen.
Misschien wilt u ook gebruik maken van trusts als u getrouwd bent en kinderen heeft uit een eerder huwelijk. Een ervaren advocaat voor vermogensplanning kan u helpen een trust op te stellen waarmee uw huidige echtgenoot van uw nalatenschap kan profiteren en het grootste deel ervan bij zijn of haar overlijden aan uw kinderen kan doorgeven.
Deze sjablonen bieden ook geen bescherming om federale of staatsbelastingen te vermijden of te minimaliseren. De meeste eenvoudige landgoederen zullen nooit successierechten betalen; in 2015 bedraagt de vrijstelling van de federale successierechten $ 5,43 miljoen, wat betekent dat uw nalatenschap alleen successierechten beta alt als de waarde dat bedrag overschrijdt. Als u echter een omvangrijke nalatenschap heeft, moet u een ervaren advocaat voor vermogensplanning raadplegen.
Begin nu met plannen
Als u er zeker van wilt zijn dat uw nalatenschap wordt verdeeld in overeenstemming met uw wensen wanneer u overlijdt, moet u nu beginnen met plannen. Deze gratis sjablonen kunnen u helpen uw zaken op orde te krijgen en u en uw gezin gemoedsrust te geven.
